El esquema Ponzi, es un tipo de fraude atractivo que ofrece ganancias descabelladas. En los últimos años, este tipo de estafa ha perjudicado a millones de personas en todo el mundo que son cautivados por los planes de inversión con ganancias fuera de serie. ¿Cómo funciona la estafa Ponzi? y ¿Por qué sigue vigente?
Redacción Perspectiva
Invertir dinero y obtener grandes ganancias, es lo que lleva a muchas personas ha participan, sin saberlo, en una estafa piramidal.
Una de las estafas Ponzi más grandes del mundo fue realizada por Bernie Madoff que defraudó más de 65.000 millones de dólares a miles de clientes en todo el mundo. Madoff, fue declarado culpable en 2009 en EE.UU..
Ponzi, un estafador italiano
Una de las estafas más conocidas es el esquema Ponzi, que debe su nombre a Carlo Ponzi, un famoso estafador italiano que engañó a un gran número de personas en los años 20 en Estados Unidos.
Ponzi convenció a miles de personas de invertir en “sellos de Correos”, algo que rápidamente se convirtió en un gancho para perfeccionar su sistema de fraude.
«Todo Boston se enriquece rápidamente con Charles Ponzi, el creador de fortunas, un moderno Rey Midas […] préstale tu dinero, de 50 a 50.000 dólares, y en noventa días te devuelve el doble de lo que le diste. Lo ha estado haciendo durante ocho meses y todavía lo está haciendo», decía un anunció publicado en el periódico The Evening Post de Nueva York, en las primeras décadas del siglo XX.
La posibilidad de ganar dinero con una mínima inversión, llevó a miles de personas a presentarse a la oficina de este inmigrante italiano que había fundado la Securities Exchange Company.
Sin embargo, años más tarde se revelaría que Ponzi, no invertía el dinero en absolutamente nada. Es justamente esto lo que caracteriza el sistema de estafa que lleva su nombre.
Ponzi llegó a estafar a 20 millones de dólares a personas que cayeron en su trampa. El artífice de este método, ofrecía increíbles ganancias por una inversión. Pero, lo que realmente sucedía es que pagaba los intereses con el dinero de nuevos inversores.
El “mago de la estafa” inició su “negocio”, con tan solo dos dólares. Su suerte cambió cuando consiguió a su primer inversionista y a partir de ese momento, se desencadeno un efecto de “bola de nieve”.
«Mi primer vendedor fue la bola de nieve. Hasta el 1 de enero de 1920, reuní exactamente a 18 inversores. La bola de nieve había comenzado su camino cuesta abajo. Cobró impulso cuando, alrededor de la segunda semana de febrero, pagué a mis primeros inversores 2.478 dólares sobre su inversión original» de 1.770 dólares, explicaría en su biografía.
El llamativo negocio, desencadenó una investigación publicada en el Boston Post, que tiempo después sería galardonado con el premio Pulitzer por alertar a las autoridades sobre este sistema fraudulento.
Todo terminó cuando, el esquema se hizo tan grande que era imposible sostenerlo. Fue a finales de julio de 1920, cuando miles de personas buscaron recuperar su inversión y se toparon con la pérdida de sus ahorros.
La caída de Ponzi, dejó a media docena de bancos quebrados y cientos de familias afectadas. En noviembre de 1920, Ponzi se declaró culpable del cargo federal por fraude postal.
Características de una estafa Ponzi
Una estafa Ponzi se caracteriza por qué ofrece gran rentabilidad a inversores. El dinero invertido permite obtener una abundante ganancia, algo sumamente extraño.
Los intereses de los inversionistas se obtienen del dinero que invierten los nuevos clientes. Esto genera, un sistema en el que siempre es necesario contar con nuevos inversionistas.
En el momento en el que deja de entrar dinero, los inversores pierden su inversión y acaben estafados.
Expertos recomiendan que la mejor forma de no caer en un sistema Ponzi es desconfiar de rentabilidades demasiado altas.
En los últimos años, ha cobrado relevancia un caso reciente conocido como «Telar de la Abundancia» en Argentina. En el que se han visto involucradas personas de la farándula en Argentina.