Con el objetivo de profundizar en los retos regulatorios que enfrenta el país, la Cámara de Finanzas de Guatemala (CFG) realizó el foro “Prevención de Lavado de Dinero y Otros Activos”. El eje central del encuentro fue el análisis técnico de la Iniciativa de Ley No. 6593, una propuesta legislativa que busca modernizar el marco normativo guatemalteco frente a los delitos financieros.
Redacción Perspectiva
Durante el foro, representantes del sector financiero y autoridades nacionales coincidieron en que, si bien es urgente fortalecer la integridad del sistema, la nueva normativa debe evitar «cargas desproporcionadas» que puedan frenar la inclusión financiera o la competitividad de las instituciones.
El Superintendente de Bancos enfatizó la importancia de adoptar un enfoque basado en riesgos, instando a las entidades a fortalecer sus mecanismos de supervisión para adaptarse a los estándares internacionales sin comprometer la eficiencia operativa.
Perspectiva internacional y apoyo de EE. UU.
El evento contó con una participación estratégica de alto nivel por parte de Scott Rembrandt, subsecretario adjunto del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos. Rembrandt compartió buenas prácticas y experiencias internacionales, subrayando que la coordinación interinstitucional es vital para que las leyes de prevención sean efectivas en un entorno globalizado.
Retos para las «Personas Obligadas»
Un panel integrado por la Intendencia de Verificación Especial (IVE), el Ministerio Público y diputados de la Comisión de Economía del Congreso, abordó las responsabilidades de las denominadas «personas obligadas». Entre los puntos destacados se encuentran:
- Evolución del oficial de cumplimiento: La necesidad de una cultura de prevención que trascienda el simple reporte.
- Coordinación legislativa: El compromiso de los diputados de incorporar insumos técnicos al debate de la Iniciativa 6593.
- Desafíos operativos: Los costos y procesos tecnológicos necesarios para implementar nuevos requerimientos de reporte.
Federico Linares, presidente de la CFG, reafirmó que la Cámara busca un marco normativo equilibrado que combata el crimen organizado pero que mantenga la agilidad del sistema financiero nacional.
