La Superintendencia de Bancos (SIB) denunció una nueva modalidad de estafa, en la que envían mensajes haciéndose pasar por representantes de la institución para obtener información de las personas contactadas.

Redacción Perspectiva

«Te has ganado un carro» o «Has sido seleccionado para este trabajo», son los mensajes que los estafadores utilizan para contactar a sus víctimas.  

En los últimos días, varios guatemaltecos alertaron sobre mensajes sospechosos donde les informaban que habían ganado un premio y un vehículo.

El modo de operar de los estafadores es persuadir a las personas de entregar información privada para recibir el carro. Según el mensaje, el sorteo está avalado por la Superintendencia de Bancos (SIB) y para obtener el premio es necesario contactar con el supuesto gerente de dicha institución que se hace llamar José Franklin García Barahona.

SIB alerta a la población

Ante las denuncias, la Superintendencia de Bancos emitió una alerta en sus redes sociales y espacios oficiales.

La Superintendencia enfatiza que no promueve ningún tipo de rifas y que no es la encargada de otorgar premios de ninguna clase.

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 Armando Melgar Padilla, diputado de FCN-Nación, presentó una apelación, en busca de recuperar Q533 mil deréditos, sin embargo la Sala de Mayor Riesgo, mantuvo el embargo a las cuentas bancarias del congresista.

En abril de 2017, una alerta de  Intendencia de Verificación Especial (IVE), de la Superintendencia de Bancos, ocasionó que la Unidad de Extinción de Dominio del Ministerio Público (MP),  solicitara una medida cautelar para Q3.6 millones, propiedad del parlamentario oficialista, quien  no ha justificado su procedencia en ninguna de las audiencias.  En noviembre de 2017, hubo un segundo embargo cuando una institución financiera detectó depósitos a nombre del parlamentario por Q12 millones 275 mil.

A Melgar Padilla se le han inmobilizado un total de Q15.8 millones.

Según Anabella Cardona, presidenta de dicha Sala, la decisión se debe a que la acción legal se planteó de manera incorrecta, ya que no se especificó bajo qué artículo de la Ley de Extinción de Dominio basaron su argumento.

Melgar Padilla acusó al MP y la Comisión Internacional Contra la Impunidad en Guatemala (CICIG) de  realizar allanamientos ilegales horas después del asesinato de su padre y que lo presionaba para cerrar las investigaciones en relación a dicho crimen.

El congresista fue encargado de seguridad de Jimmy Morales, durante la campaña electoral de 2015, luego fungió como  asesor “ad honorem” del presidente en temas de seguridad, hasta agosto 2016.

Fuente Fotográfica: Crónica.gt

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El Ministerio Público por medio de la Fiscalía de Casos Especiales logró que este día, el Juzgado A de Mayor Riesgo, ligara a proceso a penal a 14 trabajadores y ex trabajadores de la Superintendencia de Bancos y de la Intendencia de Verificación Especial, quienes están vinculados a la estafa de cuentahabientes del Banco de Comercio en el año 2007.

Los sindicados fueron capturados a partir del 19 de agosto de 2017, mediante una serie de allanamientos.

De acuerdo con las investigaciones, los sindicados aprovechándose del cargo que ostentaban, modificaron, ocultaron y desviaron información sobre las investigaciones que se realizaban en contra del Banco de Comercio, S.A., Organizadora de Comercio, S.A. y Organizadora Del Comercio, S.A., con la finalidad de que dichas entidades estafaran a más de 12 mil 500 usuarios, y estos fueron estafados en su patrimonio por más de dos mil millones de quetzales.

Modo de Operar

El Banco de Comercio ofrecía a público, inversiones a través de pagarés financieros, de manera que el inversionista depositaba su dinero en la referida entidad bancaria, pero el dinero se acreditaba a nombre de Organizadora del Comercio.  La entidad Organizadora de Comercio (Panamá), utilizó la infraestructura y personal del Banco de Comercio, para ofrecer al público fondos de inversión, estregándoles un “certificado de custodia de inversión de valores”.

Los inversionistas recibían un documento que le denominaban “certificado de custodia de inversión de valores”, el cual no tiene ninguna validez; y el banco se quedaba en resguardo de los pagarés.

Los sindicados son vinculados por delitos de incumplimiento de deberes, lavado de dinero u otros activos, omisiòn de denuncia.

Los sindicados son:

1. Juan Carlos García Revolorio
2. Mario Roberto Ochoa Maldonado
3. Òscar Rubèn Ortiz Estrada
4. Ricardo Guillermo Velez Lara
5. Efrain Gòmez Samayoa
6. Yuri Masaya Masaya
7. Samuel Ruben Alcantara
8. Lorena Gregoria Chavarrìa Gonzàlez
9. Douglas Orlando Borja Vielman
10. Joel Giròn Barahona
11. Miguel Francisco Barrientos Ramìrez
12. Sergio Eduardo Picèn Cervantes
13. Luis Alfredo Turk Mejìa
14. Efraìn Garrido Prado

Fuente Fotográfica: Prensa Libre

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El Ministerio Público a través de la Fiscalía de Casos Especiales, con el apoyo de la Policía Nacional Civil, llevó acabo 13 allanamientos en la ciudad de Guatemala dejó a seis personas capturas entre  trabajadores y ex trabajadores de la Superintendencia de Bancos y de la Intendencia de Verificación Especial, vinculados a la estafa de cuentahabientes del Banco de Comercio en el 2007.

En conferencia de prensa, Mayra Véliz, Secretaria General del Ministerio Público, en conjunto con Ana Elena Guzmán, primera Secretaria General, Gerson Alegría, Fiscal de Sección de la Fiscalía Especial y Alan Ajiatas Fiscal Adjunto, brindaron detalles del operativo ejecutado.

De acuerdo con las conclusiones de la investigación, los trabajadores de la Superintendencia de Bancos y de la Intendencia de Verificación Especial, aprovechándose del cargo que ostentaban, modificaron, ocultaron y desviaron información sobre las investigaciones que se realizaban en contra del Banco de Comercio, S.A., Organizadora de Comercio, S.A. y Organizadora Del Comercio, S.A., con la finalidad de que dichas entidades estafaran a más de 12 mil 500 usuarios, y estos fueron estafados en su patrimonio por más de dos mil millones de quetzales, explicó Ana Elena Guzmán.

Durante el allanamiento fueron aprehendidos Oscar Rubén Ortíz Zelada, supervisor del departamento de Supervisión, Efraín Gómez Samayoa, ex director de departamento de seguros y otros de la intendencia de supervisión bancaria, Juan Carlos García Revolorio ex inspector del departamento de seguros y otros de la intendencia de supervisión bancaria, los tres de la institución de la Superintendencia de Bancos (SB).

Mientras que de la Intendencia de Verificación Especial (IVE), se capturaron a Samuel Rubén Alcántara Miro, ex director de análisis, Ricardo Guillermo Vélez Lara, ex intendente y Mario Roberto Ochoa Maldonado, inspector, puntualizó Alegría.

“De haber cumplido con sus funciones los trabajadores de la SIB y de la IVE, y presentaran las denuncias correspondientes, sobre las irregularidades que se estaban cometiendo, se habría podido  evitar que las víctimas fueran estafadas en su patrimonio”, expresó la Primera Secretaria General.

Los delitos por lo que se solicitaron las capturas fueron por lavado de dinero, intermediación financiera, incumplimiento de deberes y omisión de denuncia.  

Mayra Véliz, Secretaria General, explicó la forma en que la Organizadora De Comercio, (offshore, fuera de plaza), se constituyó en la ciudad de Panamá, con la finalidad de captar fondos a través del Banco de Comercio, S.A.  Aumenta la cartera de crédito, de Q40 millones a Q160 millones, en el Banco de Comercio. La Organizadora Del Comercio S.A. y Organizadora De Comercio (Panamá), se ve afectada puesto que sus clientes solicitan el pago de sus inversiones producto de la crisis financiera, refirió Véliz.

Modo de operar

El Banco de Comercio ofrecía a público, inversiones a través de pagarés financieros, de manera que el inversionista depositaba su dinero en la referida entidad bancaria, pero el dinero se acreditaba a nombre de Organizadora del Comercio.  La entidad Organizadora de Comercio (Panamá), utilizó la infraestructura y personal del Banco de Comercio, para ofrecer al público fondos de inversión, estregándoles un “certificado de custodia de inversión de valores”, mencionó Ajiatas.

Los inversionistas recibían un documento que le denominaban “certificado de custodia de inversión de valores”, el cual no tiene ninguna validez; y el banco se quedaba en resguardo de los pagarés.

Fuente: MP

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El Gobierno verificó hoy el cumplimiento y fortalecimiento de las políticas contra el crimen organizado, durante la XIII reunión de la Comisión Presidencial de Coordinación de Esfuerzos contra el Lavado de Dinero u Otros Activos, el Financiamiento del Terrorismo y el Fenecimiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva en Guatemala (Copreclaft).

“Hoy se presentó un informe del trabajo de las mesas que se conformaron para darles seguimiento a todo el proceso y acciones contra el lavado de dinero, tráfico de armas, entre otros, y la concordancia entre las otras instituciones del Estado”, destacó el vicepresidente guatemalteco, Jafeth Cabrera, quien dirigió la reunión.

El vicemandatario explicó que los informes de las mesas de trabajo se analizarán y luego deberán ser aprobados por los integrantes de la Copreclaft en la próxima sesión de trabajo.  “Cada una de las instituciones que participaron expusieron sus puntos de vista de cómo debemos trabajar”, agregó.

La Copreclaft es una instancia integrada por varias instituciones como la Superintendencia de Bancos, Ministerio Público, Corte Suprema de Justicia, Ministerio de Gobernación, Secretaría de Inteligencia, entre otras, las cuales planifican acciones conjuntas que permitan mejorar la persecución de delitos relacionados con el lavado de dinero y otros activos, así como con el terrorismo.

La instancia fue conformada en 2010 a petición del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional), y evalúa cada dos años a los países sobre el riesgo que representan para el financiamiento de actividades ilícitas. En la última revisión al país en 2014-2015, Guatemala obtuvo la categoría de riesgo medio.

Analizarán participación

Además, el Vicepresidente anunció que un representante de Guatemala se encuentra en la sesión de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE), en París, Francia.    Ese organismo de cooperación internacional para la coordinación de políticas sociales y económicas invitó a la nación a ser parte de esa instancia, aunque Cabrera advirtió que para ser miembro se debe dar un aporte de 400.000 euros.  “Dependiendo de la resolución, nosotros vamos a tomar una decisión, con base en eso”, apuntó.

Fuente: Gobierno de Guatemala

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Muchas expectativas se han generado en las últimas semanas por la Ley de Tarjetas de Crédito. Una iniciativa que fue prometida en campaña por el diputado Ronald Arango, que actualmente sigue acaparando los centros de atención al respecto a pesar que la iniciativa que avanzó en el pleno fue la presentada por Luis Contreras.

El día miércoles, se realizó la aprobación por artículos donde la iniciativa sufrió algunas enmiendas. Una de ellas, la del artículo 9, exige a los emisores que estén interconectados para verificar la morosidad de los usuarios y, en caso de que tengan una tarjeta sin pagar, no puedan ser beneficiados con otra.

Sin embargo las mayores discusiones se generaron alrededor de la propuesta para fijar una tasa tope de interés. Entre los opositores a dicha disposición se pueden mencionar a Álvaro González Ricci que asegura que dicha medida hará que muchas personas pierdan sus tarjetas dado que se les otorga bajo intereses altos puesto que tienen alto riesgo de incumplimiento de pago. El diputado Emmanuel Seidner, ahora asesor económico del Presidente electo, reclamó que establecer un tope afectaría la recaudación tributaria que de dicha fuente percibe aproximadamente Q.3 Millardos. Pese a estas críticas la iniciativa avanzó.

Una modificación más se hizo para obligar a los  emisores a otorgar facturas al momento de cobrar comisiones u otros extras. Tras tres horas de la lectura por artículos la sesión debió suspenderse por falta de quórum.

Por el momento, aunque no se ha aprobado en su totalidad y falta por establecer cuáles serán los mecanismos que utilizará la Superintendencia de Bancos para sancionar a quienes no cumplan con lo estipulado, ya se han anunciado algunas acciones legales. Ayer, ante algunos medios de comunicación, representantes de la  Asociación de Emisores de Tarjetas de Crédito manifestaron su inconformidad por el avance de una ley respecto de la que, afirman, no fueron consultados. Además aseguran que fijar el tope de intereses no sólo atenta contra el libre mercado sino que hará que prolifere el mercado negro de usureros.  A su vez, aseguran que lo que corresponderá será apelar ante la Corte de Constitucionalidad tal y como se hizo cuando una iniciativa similar fue impulsada durante el gobierno de Alfonso Portillo.

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Guatemala, 08 de febrero de 2015. Banco G&T Continental ratifica su liderazgo, como el Banco Experto, al haber obtenido posición número uno en crecimiento de depósitos de ahorro a la vista en el 2014, lo que demuestra que el guatemalteco desea ahorrar y G&T Continental encontró en la mejor opción para hacerlo.

Al cierre del 2014 los depósitos totales de ahorro en Guatemala crecieron Q2, 320 millones (7%), según datos de la Superintendencia de Bancos, SIB.   G&T Continental lidera los depósitos de ahorro reflejando un crecimiento de 10.4% equivalente a Q700 millones.

Así mismo, el Grupo Financiero G&T Continental consolidó captaciones totales por la importante cifra de Q. 42,446.1 millones.

Sobre los montos revelados, Carlos Granados – Gerente de Mercadeo Corporativo  expresó, “Estos resultados confirman que Banco G&T Continental con una trayectoria en el mercado nacional de más de 50 años, amplia solidez y un completo portafolio de productos para ahorrar ha sido y seguirá siendo el Banco Experto en Ahorro.  Somos el banco que ha dinamizado el ahorro en el país, campañas memorables como Ahorra o Nunca han despertado la conciencia del guatemalteco, acciones como Día del Ahorro y recientemente el Mes del Ahorro brindaron a nuestros clientes productos y soluciones financieras diferenciadas que fortalecieron sus finanzas”.

El portafolio de productos de Banco G&T Continental incluye opciones para ahorrar en quetzales y dólares, entre ellos: Ahorro Preferente, con atractiva tasa de interés y seguro de vida sin costo, Ahorra o Nunca App aplicación que permite al ahorrante programar su ahorro conforme a las necesidades del cliente: monto, meta de ahorro, plazo y fecha de aporte automático, Serie “A” con premios al instante y más de Q12 millones al año en premios en efectivo y especie”, comentó Alma Monzón – Directora Ejecutiva de Mercadeo Captación//.

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